1. 客户进入该功能后

　　按分歧营业类型设想和完美了一般营业、特殊营业和公事卡营业流程，针对开设账户、领受指令、资金领取、公事卡报销还款、资金清理、消息反馈以及资金退库等各个环节都制定了尺的要乞降规范，使代办署理财务授权领取营业的各类有规可依。

　　将确保财务资金平安、精确、高效领取做为代办署理财务资金领取营业的焦点，从多个角度设想了有针对性的处置流程。从设置装备摆设公用数据收集、多沉防火墙、千公里级异地灾难备份系统、领取消息加密传输、操做权限等硬件设备，以及从加强人员营业培训，指定专人办理等软性前提两方面连系制定了保障资金平安领取的办法；从尺的营业处置流程、从动化的消息系统处置、化的营业审核轨制、规范化的营业授权办理、严密化的账务资金查对等方面制定了确保资金精确领取的办法；从便利的办事渠道、公用的营业系统、专业的团队办事、高速的数据处置、矫捷的资金汇划、快速的资金安排等方面制定了保障资金高效领取的办法。

　　1. 我行按照地方和处所各级财务部分通知，为其开立零余额账户，用于打点间接领取营业及取国库单一账户清理。

　　本营业次要针对纳入国库集中领取的各级预算单元，合用于单元的小额零散收入、出格告急收入和经财务部核准的其他收入。

　　按照财务国库集中领取的要求，我行别离按照一般间接领取营业、工资领取营业和资金退回营业设想了对应的营业处置流程，对开设账户、领受指令、资金领取、资金清理专业制作各种证件、消息反馈以及资金退库等各个环节都制定了尺的要乞降规范证件制作联系方式，让代办署理财务间接领取营业的各类有规可依。

　　我行充实阐扬系统平台办事劣势，实现系同一点接入，全渠道上线创办营业的模式。全国各级财务部分、执收单元和泛博对公和小我缴款人可肆意通过我行柜面、网银、手机银行和自帮终端等渠道进行营业打点。

　　1. 客户进入该功能后，页面显示正在“账户选择”功能当选择的账户供客户选择，客户正在进行账户选择时，“预算级次”和“地域”对应选择的账户变换显示。

　　正在预算单元零余额账户的开立、变动、撤销和办理等方面制定了严密的办法，恪守财务部和中国人平易近银行相关轨制。系统对授权领取额度按一级预算单元集中办理，鄙人达新额度或利用额度后从动更新额度；超额领取，从动止付并反馈预算单元；资金退库从动恢复响应额度。

　　“网上银财通”是指通过我行先辈的网上银行，为纳入国库集中领取的各级地方预算单元供给授权领取额度查询、当日买卖明细查询和汗青买卖明细查询的电子化及时查询营业。

　　我行针对财务非税收入收缴营业对资金入账和对账消息的特殊要求，对资金结算、账务处置、消息传送和报表生成等环节实行全从动处置，实现了查缴一体化和从动对账及清分的营业处置模式，确保平安地向地方和处所各级财务部分、从管部分和执收单元进行缴款资金和消息的反馈。同时，我行充实阐扬正在消息科技和电子化办事方面的劣势，专线联网、网上银行等渠道，冲破停业网点、停业时间，为地方和处所各级财务部分、从管部分和执收单元建立了除对账时段外的全时段电子化营业打点办事。

　　2. 地方和处所各级财务部分签发《财务间接领取凭证》给我行或通过专线将电子间接领取令传输到我行。

　　预算单元向我行提交《中国工商银行“网上银财通”客户注册、变动（登记）事项申请表》，开户网点审核通事后，取其签定《中国工商银行电子银行企业客户办事和谈》。

　　3. 当日明细的消息包罗：单元名称、编码、零余额账号、科目编码、科目名称、凭证品种、凭证号码、当日支用资金数、当日退库资金数、当日下达额度（无消息时字段可认为空）、地域、代办署理网点、收款人账号、户名、买卖类型、结算体例、领取凭证号码西安证件制作、资金分类、未支用额度；格局雷同于柜面打印的明细对账单。

　　5. “银财通”系统从动生成财务授权领取电子回单和日、旬、月报表反馈财务部、人平易近银行和预算单元；从动生成月度对账单和明细对账单由经办网点送达预算单元。

　　各级地方预算单元通过我行先辈的网上银行平台，深居简出即可实现对本单元资金领取消息的及时组合查询，预算单元总部还可轻松实现对所属下层单元资金领取的动态和集中办理，契合了部分电子政务扶植的需要，满脚了地方预算单元的个性化金融需求。

　　4. 我行及时将领取凭证回单送交地方和处所各级财务部分，将电子回单通过专线上传地方和处所各级财务部分，将《财务间接领取入账通知书》送交预算单元，按时向地方和处所各级财务部分报送财务间接领取旬（月）报表，并向地方和处所各级财务部分供给财务资金领取的动态办事。

　　财务间接领取是地方和处所各级财务部分按照预算单元提出的领取申请，向中国人平易近银行和财务间接领取营业代办署理银行签发领取指令，代办署理银行按照领取指令通过各级财务部分零余额账户将资金间接领取到商品劳务供应者或用款单元账户的营业行为。

　　兼容人工纸质传送和电子化数据传输等消息反馈的办法取渠道，通过人工递送或邮寄纸质消息、公用系统传输数据消息、网上银行自帮查询、动态消息传输等多种手段响应财务部、中国人平易近银行和预算单元消息反馈的需求。

　　缴款人持《非税收入一般缴款书》或16-20位缴款码通过我行网银、手机银行、柜面或自帮终端进行非税资金缴纳。

　　2. 客户若是不输入科目代码，系统将查询所有科目标当日明细，并对输出进行小计和汇总；若是输入科目代码即可查询指定科目标当日明细；客户还能够点窜最小、最大买卖金额进行查询；系统默认最小金额为0.00元，最大金额为10,000,000,000.00。

　　“银财通”系统从动生成电子回单和各类报表，通过专线或其他体例反馈财务部分，并从动为预算单元打印明细对账单和月度对账单。

　　采用业界领先的性手艺，优化营业流程，削减核算条理，实现了办理扁平化方针，最大程度简化了系统和拜候环节，使营业处置愈加敏捷。操做柜员只需输入16-20位缴款码，系统从动完成缴款消息查询并进行反显，操员手工录入要素消息量降至起码。

　　3. “银财通”系统将授权领取额度从动分化，各经办网点查询、打印《财务授权领取额度到账通知书》送交下层预算单元。

　　本营业次要针对纳入国库集中领取的各级财务部分，合用于预算单元的工资、大物品和办事采购、大型补葺、大中型根基扶植项目等。

　　4. 预算单元可通过柜面或电子渠道提交领取申请，经“银财通”系统授权领取买卖，对超额领取，系统从动止付并向预算单元反馈止付消息；额度内领取，系统将资金及时划往收款人账户。

　　1. 进入该功能后，页面显示正在“账户选择”功能当选择的账户供客户选择，客户正在进行账户选择时，“预算级次”和“地域”对应选择的账户变换显示。

　　2. 客户选定后提交，系统显示所有科目标可用额度、额度属性（根基收入或项目收入），并进行额度汇总统计，格局同柜面打印的额度到账通知书。

　　兼顾人工纸质传送和电子化数据传输等消息反馈的办法取渠道，通过人工递送或邮寄纸质消息、公用系统传输数据消息、网上银行自帮查询、动态消息传输等多种手段满脚财务部、中国人平易近银行和预算单元消息反馈的需求。

　　纳入国库集中领取的各级预算单元持财务部分同意本单元开设零余额帐户的核准文件和《银行账户办理法子》中的相关材料均可创办授权领取营业。

　　工商银行网点多、分布广，网点设置款式可以或许且满脚全国各级财务非税收入收缴营业执收单元分布广、系统性强和缴款人分离的特点和需要，具备了正在全国范畴内为缴款人和执收单元供给各级财务非税电子化收缴和缴纳的办事能力，所有停业网点均对外受理财务非税资金收缴营业，构成了强大的网点笼盖劣势。

　　“网上银财通”显示响应的操做页面，下设银财通查询、客户办事两个一级栏目。预算单元登录网上银行后，选择银财通功能，页面显示按地域分组的预算单元；页面供给“提交”、“清空”、“全选”、“展开”、“还原”五个功能按钮。

　　2. 地方和处所各级财务部通过专线或其他体例将电子《财务授权领取额度通知明细表》传送到我行“银财通”系统。

　　其他渠道：缴款人正在我行自从柜面、网银或手机银行代办署理地方或处所非税收入收缴电子化交款子内输入缴款码，系统从动进行查缴并反显缴款消息，缴款人确认缴款消息后系统可从动完成缴款营业。

　　2. 客户若是不输入科目编号，系统将查询所有科目标汗青明细，而且采用先科目、后时间的逻辑挨次显示；若是输入科目号，即可查询指定科目标汗青明细；客户输入要查询的时间区间，截止时间的系统默认值为当日；客户还能够点窜最小、最大买卖金额进行查询，系统默认最小金额为0.00元，最大金额为10,000,000,000.00。编码、零余额账号、科目编码、科目名称、凭证品种、凭证号码、支用资金数、退库资金数、当日下达额度（无消息字段可认为空）、地域、代办署理网点、收款人账号、户名、买卖类型、结算体例、领取凭证号码、资金分类、格局同柜面打印的明细对账单。

　　财务授权领取是指预算单元按照财务部分的授权，向代办署理银行自行开具领取指令，代办署理银行按照领取指令，通过国库单一账户系统将资金领取到商品劳务供应者或用款单元账户的营业行为。

　　柜面渠道：我行网点帮帮客户正在柜面买卖输入缴款码，系统从动进行查缴并反显缴款消息，缴款人确认缴款消息后系统可从动完成缴款营业。

　　地方和处所财务非税收入收缴电子化营业是指我行通过系统扶植，为全国各级财务部分、泛博执收单元以及对公和小我缴款人供给的包罗行政事业性收费收入、性基金收入、罚入、国有资本（资产）有偿利用收入、国有本钱收益、彩票公益金收入、特许运营收入、地方银行收入、以表面接管的捐赠收入、司以及视频药监和交通等从管部分的行律和办理收入、金融机构的行政办理收入、收入的利钱收入、其他收入等正在内的国度各级财务非税收入电子化收缴和缴纳办事。

　　按照国库集中领取的要求，我行授权领取营业支撑网点柜面和网上银行两种打点渠道，可实现7*24小时全天候领取。同时，将确保财务资金平安、精确、高效领取做为代办署理财务资金领取营业的焦点，从设置装备摆设公用数据收集、多沉防火墙、千公里级异地灾难备份系统、领取消息加密传输、操做权限等软硬件设备，设想了有针对性的手段和办法。

　　1. 客户进入该功能后，页面显示正在“账户选择”功能当选择的账户供客户选择，客户正在进行账户选择时，“预算级次”和“地域”对应选择的账户进行变换显示。

　　所有买卖集中至一个数据核心处置，资金取账务联动，无效防止内部和外部人员资金取账务的时间差做案。业界领先的代办署理地方非税收入收缴电子化系统和代办署理处所非税收入收缴电子化系统，将资金流取消息流同步处置，实现了非税收入资金的电子化收缴、消息传送尺和报表系统消息化办理，使我行代办署理财务非税收入收缴营业达到了国内领先手艺程度。